Γνωρίστε τον πελάτη σας - KYC (Know Your Customer) Το KYC αναφέρεται σε μια διαδικασία κατά την οποία οι τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα χρησιμοποιούνται για τη συλλογή δεδομένων ταυτοποίησης και πληροφοριών επικοινωνίας από τρέχοντες και δυνητικούς πελάτες. Σκοπός του είναι να αποτρέψει την απάτη, το ξέπλυμα χρήματος και άλλες παράνομες δραστηριότητες, καθώς και την κατάχρηση οικονομικών λογαριασμών. Στις Η.Π.Α., οι τράπεζες έχουν νομική εντολή να χρησιμοποιούν το KYC σύμφωνα με τον Νόμο του 2001 USA Patriot. Το 1989, ιδρύθηκε η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος σε διεθνή κλίμακα. Το FAFT θέτει πρότυπα και παρέχει συστάσεις για την επίτευξη αυτού του στόχου μέσω πρακτικών κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML). Οι χώρες-μέλη και οι δικαιοδοσίες επιβάλλουν διάφορους νόμους, κανόνες και κανονισμούς για να συνεργαστούν με τις κατευθυντήριες γραμμές για την καταπολέμηση της λεωφόρου χρήσης. Το KYC και η AML συμβάλλουν στην απ...