Ο λογαριασμός μου είναι κλειδωμένος, τι κάνω;

Κύρια Συμπεράσματα

Στην Binance, καταλαβαίνουμε ότι το κλείδωμα του λογαριασμού σας είναι μια βαθιά απογοητευτική εμπειρία.
Εργαζόμαστε σκληρά για να το ελαχιστοποιήσουμε όσο το δυνατόν περισσότερο, και οι ομάδες μας συνεργάζονται απευθείας με τους επηρεαζόμενους χρήστες για να διορθώσουν, ελπίζουμε, αυτά τα ζητήματα.

Ως κεντρικό χρηματιστήριο, έχουμε καθήκον να προστατεύουμε τα χρήματά σας, να συνεργαζόμαστε με ρυθμιστικές αρχές και υπηρεσίες επιβολής του νόμου και να προστατεύουμε το οικοσύστημα (άλλους χρήστες).
Αυτό το άρθρο εξηγεί μερικούς από τους λόγους για τους οποίους ο λογαριασμός σας μπορεί να είναι κλειδωμένος και πώς μπορείτε να τον ξεκλειδώσετε.

Ο λογαριασμός σας θα μπορούσε να κλειδωθεί για διάφορους λόγους:

• Ένας χάκερ μπορεί να έχει πρόσβαση στον λογαριασμό σας. Πρέπει να το κλειδώσουμε για να προστατεύσουμε τα χρήματά σας.

• Μπορεί να έχετε αλληλεπιδράσει πρόσφατα με έναν γνωστό απατεώνα. Θέλουμε να σας προστατεύσουμε από αυτό.

• Έχετε μια πιθανή σχέση με ένα άτομο ή μια οντότητα που υπόκειται σε κυρώσεις ή ζείτε σε μια τοποθεσία που έχει επιβληθεί κυρώσεις.

• Μπορεί να έχετε ταξιδέψει σε μια χώρα ή περιοχή που έχει επιβληθεί κυρώσεις.

• Μπορεί να έχετε παραβιάσει τους Όρους Χρήσης μας.

• Μπορεί να σας λείπει ένα έγγραφο για σκοπούς KYC ή AML.

• Τα χρήματά σας μπορεί να σχετίζονται με ένα hack, μια απάτη ή ένα χάλι που συνέβη στον χώρο του DeFi.

• Μπορεί να είστε χάκερ ή με άλλον τρόπο κακόβουλος χρήστης.

• Ο λογαριασμός σας είναι κλειδωμένος κατόπιν αιτήματος μιας Υπηρεσίας Επιβολής του Νόμου (Αστυνομία)

Θα εμβαθύνουμε σε αυτούς τους λόγους σε αυτό το άρθρο καθώς και θα μοιραστούμε μαζί σας τα βήματα για το πώς μπορείτε να συνεργαστείτε με την ομάδα μας για να θέσετε ξανά σε λειτουργία τον λογαριασμό σας.

Ιστορικό

Η Binance, όπως οι τράπεζες και κάθε άλλο παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με το οποίο αλληλεπιδράτε σε καθημερινή βάση, πρέπει να συμμορφώνεται με τους τοπικούς, πολιτειακούς και ομοσπονδιακούς νόμους προκειμένου να παραμείνει συμμορφωμένος και να προωθήσει ένα ασφαλές περιβάλλον συναλλαγών για τους χρήστες μας.

Αυτό είναι κρίσιμο για την ανάπτυξη του blockchain και του οικοσυστήματος κρυπτογράφησης. Ωστόσο, υπάρχουν αυστηροί κανόνες σε ισχύ σε δικαιοδοσίες σε όλο τον κόσμο που πρέπει να τηρούνται τόσο από τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης όσο και από την επιβολή του νόμου προτού παγώσει ένας λογαριασμός χρήστη.

Αυτό διασφαλίζει ότι οι αρχές επιβολής του νόμου διαθέτουν τα απαραίτητα εργαλεία για τη διεξαγωγή ερευνών, αποτρέποντας παράλληλα ενδεχόμενη υπέρβαση ή κατάχρηση εξουσίας. Κάνουμε ότι καλύτερο μπορούμε για να τονίσουμε με σαφήνεια αυτή την υποχρέωση στους Όρους Χρήσης μας, καθώς και σε όλο το οικοσύστημα μας.

Η ύπαρξη σαφών διαδικασιών για την αποδοχή και την ανταπόκριση σε ρυθμιστικές έρευνες και έρευνες επιβολής του νόμου επιτρέπει την ύπαρξη ενός ισχυρού οικοσυστήματος προϊόντων στην πλατφόρμα Binance, χωρίς φόβο για εκτεταμένες διακοπές λειτουργίας που θα προκύψουν από σαρωτικές ρυθμιστικές ενέργειες.  

Η ύπαρξη αυτών των πολιτικών προστατεύει τα συμφέροντα περισσότερων από 100 εκατομμυρίων χρηστών, αποτρέπει τους κακούς παράγοντες από το να εκμεταλλεύονται τους χρήστες στην πλατφόρμα μας και ενθαρρύνει ένα πιο σταθερό περιβάλλον συναλλαγών.

Ένα ιδιαίτερο εργαλείο που χρησιμοποιούν συχνά οι αρχές επιβολής του νόμου είναι το προσωρινό κλείδωμα των λογαριασμών που, για διάφορους λόγους, επισημαίνονται ότι ενδέχεται να λειτουργούν εκτός των Όρων Χρήσης μας. 

Είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι οι αρχές επιβολής του νόμου θα πρέπει συχνά να δεσμεύουν έναν αριθμό λογαριασμών για να προσδιορίσουν ποιοι λογαριασμοί εμπλέκονται ή όχι στην έρευνά τους.
Δυστυχώς, αυτό σημαίνει ότι συχνά αθώοι χρήστες ενδέχεται να επηρεαστούν προσωρινά από αυτές τις έρευνες. 

Κατανοούμε ότι, για οποιονδήποτε χρήστη, το κλείδωμα ενός λογαριασμού είναι μια εξαιρετικά απογοητευτική κατάσταση, ειδικά όταν ο λόγος για τον οποίο κλειδώθηκε ο λογαριασμός μπορεί να μην είναι αμέσως σαφής.
Ωστόσο, η Binance συνεργάζεται στενά με τις ρυθμιστικές αρχές και τις αρχές επιβολής του νόμου για να διασφαλίσει ότι οι έρευνές τους ελαχιστοποιούν τις πιθανές περιόδους κλειδώματος για αθώους χρήστες.

Παρακάτω θα αναλύσουμε μερικούς από τους γενικούς λόγους για τους οποίους οι λογαριασμοί επισημαίνονται για κλείδωμα, θα παρέχουμε ένα μικρό πλαίσιο ως προς το τι σημαίνει αυτό για το Binance, τους χρήστες και ποιες διαδικασίες υπάρχουν για την επίλυση πιθανών κλειδωμάτων λογαριασμών.

Λόγοι

Συνήθως, ένας λογαριασμός θα παγώσει προσωρινά στο Binance για έναν από τους παρακάτω βασικούς λόγους.
Αυτή η λίστα δεν είναι εξαντλητική και υπάρχουν πάντα ειδικές εξαιρέσεις που η ομάδα μας λαμβάνει υπόψη κατά την αξιολόγηση αυτών των λογαριασμών, αλλά αυτές αντιπροσωπεύουν τις πιο συχνές περιπτώσεις.

1. Διασφάλιση κεφαλαίων χρηστών
   
   

Εάν το σύστημά μας εντοπίσει ότι ο λογαριασμός σας μπορεί να έχει παραβιαστεί, θα κλειδώσουμε προσωρινά τον λογαριασμό σας για να διασφαλίσουμε την ασφάλεια των χρημάτων σας.

Ήδη από τον Ιανουάριο του 2019, τα συστήματά μας μπόρεσαν ακόμη και να εντοπίσουν πότε οι χρήστες αντικαταστάθηκαν SIM και έκλεψαν τον κωδικό πρόσβασής τους και μπορούσαν να περιορίσουν προληπτικά τον επηρεαζόμενο λογαριασμό, εμποδίζοντας τους χάκερ να αποσύρουν τα περιουσιακά στοιχεία. 

Σε ένα συγκεκριμένο περιστατικό, αυτό το προληπτικό κλείδωμα εμπόδισε τους κακούς ηθοποιούς να κλέψουν ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο altcoin ενός χρήστη.

Υπάρχουν πολλοί τρόποι με τους οποίους μπορεί να παραβιαστεί ο λογαριασμός σας χωρίς να το γνωρίζετε.
Κάθε αρχείο που κατεβάζετε ή λαμβάνετε μπορεί να περιλαμβάνει έναν ιό, μια άλλη ανταλλαγή που χρησιμοποιείτε μπορεί να έχει διαρρεύσει το email και τον κωδικό πρόσβασής σας, μπορεί να πέσετε θύμα αλλαγής SIM, κλπ. 

Καθώς οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου γίνονται πιο εξελιγμένοι, αυτές οι μέθοδοι θα συνεχίσουν να εξελίσσονται, αλλά Το ίδιο ισχύει και για την ικανότητά μας να προστατεύουμε τα κεφάλαια των χρηστών.

Πολύ συχνά, ακόμη και οι χάκερ θα προσπαθήσουν να επικοινωνήσουν με την εξυπηρέτηση πελατών μας, προσπαθώντας να μας ξεγελάσουν ώστε να αποδεσμεύσουμε τα χρήματα ώστε να τα κλέψουν.
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο εφαρμόζουμε τέτοιες στιβαρές διαδικασίες KYC και γιατί απαιτούμε προσωπικά άφθονα έγγραφα ταυτοποίησης και παρόμοια.

Γνωρίζουμε ότι αυτό μπορεί να είναι πολύ ενοχλητικό για εσάς, αλλά είναι απαραίτητο να διατηρήσετε τα χρήματά σας ασφαλή.

Όταν αντιμετωπίζετε αυτά τα ζητήματα, το καλύτερο που έχετε να κάνετε είναι να συνεργαστείτε με την ομάδα εξυπηρέτησης πελατών μας, να τους παρέχετε τις πληροφορίες που χρειάζονται και να παραμείνετε υπομονετικοί όσο εργαζόμαστε για το ξεκλείδωμα του λογαριασμού σας.

2. Προστασία των χρηστών από απατεώνες
   
   

Ως κεντρικό ανταλλακτήριο, το Binance προσφέρει μια ποικιλία μεθόδων για τους εμπόρους που διαθέτουν fiat να αλληλεπιδρούν με το οικοσύστημα του Binance. 

Εάν το σύστημά μας εντοπίσει ότι έχετε πέσει θύμα απάτης ή απάτης, θα κλειδώσουμε τον λογαριασμό σας για να διασφαλίσουμε ότι εξακολουθείτε να ελέγχετε τον λογαριασμό σας και ότι είστε καλά εκπαιδευμένοι σχετικά με τον εντοπισμό και την αποφυγή.

Δύο από τους πιο συνηθισμένους τρόπους που γίνεται αυτό είναι μέσω P2P καθώς και μέσω άμεσων καταθέσεων fiat. Για τη συντριπτική πλειοψηφία των χρηστών, αυτή είναι μια ασφαλής, απρόσκοπτη διαδικασία που προσφέρει σε κάθε εξουσιοδοτημένο έμπορο την πλήρη εμπειρία Binance.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ωστόσο, οι κακοί παράγοντες θα προσπαθήσουν να εκμεταλλευτούν αυτά τα συστήματα για να εξαπατήσουν τους χρήστες.
Χάρη στα εξελιγμένα συστήματα παρακολούθησης που διαθέτουμε και με τη βοήθεια των σχολίων των χρηστών, είμαστε σε θέση να εντοπίσουμε τη συντριπτική πλειοψηφία αυτών των προσπαθειών και να κλειδώσουμε αμέσως τους εν λόγω λογαριασμούς μέχρι να πραγματοποιήσουμε μια λεπτομερή έρευνα. 

Η ομάδα εξυπηρέτησης πελατών μας θα συνεργαστεί στη συνέχεια με τους επηρεαζόμενους χρήστες για να διασφαλίσει ότι γνωρίζουν αυτήν την κατάσταση και ότι προσφέρουν βοήθεια. Οι ένοχοι θα αποβιβαστούν από το Binance και θα αναφερθούν στις αρμόδιες αρχές.

3. Κυρώσεις

Εάν ζείτε σε μια χώρα ή περιοχή που υπόκειται σε πλήρη κυρώσεις, θα πρέπει να κλειδώσουμε τον λογαριασμό σας και να ξεκινήσουμε την επιβίβαση. Τις περισσότερες φορές, απλά δε θα μπορείτε να εγγραφείτε ή να περάσετε το KYC. Ωστόσο, προκύπτουν νέοι κανόνες, ειδικά δεδομένου του συνεχώς μεταβαλλόμενου γεωπολιτικού περιβάλλοντος.

Παρακαλώ κατανοήστε, δε θεσπίζουμε νόμους κυρώσεων, αλλά πρέπει να τους ακολουθούμε. Δεν υπάρχει επιλογή εδώ. Στις περισσότερες περιπτώσεις, ο λογαριασμός σας θα τεθεί σε λειτουργία μόνο ανάληψης και πρέπει να αποσύρετε τα περιουσιακά σας στοιχεία.
Για τους χρήστες που επηρεάζονται από αυτούς τους περιορισμούς, θα ειδοποιήσουμε εκ των προτέρων για να τους επιτρέψουμε να προβούν σε οποιαδήποτε αναγκαία ενέργεια. 

Προκειμένου να συμμορφωθείτε με τους διεθνείς κανονισμούς, ακόμα κι αν δεν είστε υπό κυρώσεις φυσικό πρόσωπο ή οντότητα, μπορεί να θεωρηθεί ότι έχετε πιθανή σχέση με ένα άτομο ή οντότητα που υπόκειται σε κυρώσεις και επομένως δεν επιτρέπεται να κάνετε συναλλαγές στην πλατφόρμα μας. 

Διατηρούμε ομάδες εργασίας με τα περισσότερα από αυτά τα παγκόσμια ιδρύματα και εργαζόμαστε για να προωθήσουμε την υιοθέτηση κρυπτογράφησης ως μέρος του κανόνα του διεθνούς δικαίου.

4. Απαγορευμένες χώρες
   
   

Εάν έχετε ταξιδέψει σε μια απαγορευμένη χώρα, μπορεί επίσης να ενεργοποιήσετε ένα κλείδωμα λογαριασμού. 

Για παράδειγμα, εάν ταξιδέψατε στις ΗΠΑ και αποκτήσατε πρόσβαση στον λογαριασμό σας, το σύστημά μας θα κλειδώσει τον λογαριασμό σας και θα σας ζητήσει να επαληθεύσετε ότι δεν είστε πολίτης των ΗΠΑ και ότι δε ζείτε στις ΗΠΑ.

Αυτό γίνεται για να διασφαλιστεί ότι κανένας πολίτης ή κατοικία των ΗΠΑ δε χρησιμοποιεί το Binance.com (αντ' αυτού μπορούν να χρησιμοποιήσουν το Binance.US).

5. Παραβίαση των Όρων Χρήσης
   
   

Εάν διαπιστώσουμε ότι έχετε παραβιάσει τους Όρους Χρήσης μας, ενδέχεται να κλειδώσουμε τον λογαριασμό σας για κάποιο χρονικό διάστημα ή μέχρι να επιλυθεί το πρόβλημα. Υπάρχουν πολλές δυνατότητες εδώ, αλλά μερικές από τις πιο συνηθισμένες περιλαμβάνουν την υποβολή πλαστού εγγράφου, την καταχρηστική συμπεριφορά και την εμφάνιση ενδείξεων ότι είστε χάκερ.

Στις περισσότερες περιπτώσεις, η ομάδα εξυπηρέτησης πελατών μας θα σας ενημερώσει για τη συγκεκριμένη ενέργεια που προκάλεσε αυτήν την παραβίαση των Όρων Χρήσης, ώστε να μπορέσετε να προβείτε σε ενέργειες. Σε σοβαρές περιπτώσεις, μπορεί να χρειαστεί να εμπλέξουμε την επιβολή του νόμου και μπορεί να μην είμαστε σε θέση να σας πούμε αμέσως τον ακριβή λόγο.

Οι ομάδες μας εφαρμόζουν μια ισχυρή διαδικασία για να δίνουν στον χρήστη όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες για να επισπεύσει αυτή τη διαδικασία.

Ωστόσο, ενδέχεται να μην είμαστε σε θέση να το κάνουμε για ορισμένες από τις επόμενες περιπτώσεις.

6. Χάκερ και κακόβουλοι παίκτες
   
   

Εάν έχουμε σοβαρούς λόγους να πιστεύουμε ότι είστε χάκερ ή έχετε κακόβουλες προθέσεις, ενδέχεται να εμπλέκουμε την επιβολή του νόμου και ενδέχεται να μην είμαστε σε θέση να σας αποκαλύψουμε αμέσως τους λόγους.

Δυστυχώς, δεν το καταλαβαίνουμε πάντα σωστά. Αλλά συνήθως το επικαλούμαστε μόνο όταν έχουμε ισχυρά στοιχεία, ειδικά για μακροχρόνια κλειδώματα λογαριασμών.

Η Binance δεν παραλαμβάνει τα περιουσιακά στοιχεία που κατασχέθηκαν κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας, αλλά τα παραδίδει στις αρμόδιες αρχές ως απάντηση σε δικαστική απόφαση ή ένταλμα κατάσχεσης.

7. Αιτήματα επιβολής του νόμου
   
   

Ως μέρος της δέσμευσής μας να δημιουργήσουμε το ασφαλέστερο, πιο συμβατό ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης στον κόσμο, η Binance συνεργάζεται στενά με παγκόσμιες αρχές επιβολής του νόμου και ρυθμιστικές υπηρεσίες. 

Ένα βασικό μέρος αυτής της σχέσης περιλαμβάνει τις ομάδες συμμόρφωσης και ασφάλειας που διερευνούν λογαριασμούς και πορτοφόλια που έχουν επισημανθεί από τις αρχές επιβολής του νόμου ως εμπλεκόμενα σε πιθανή εγκληματική δραστηριότητα.

Λαμβάνουμε αυτά τα αιτήματα πολύ σοβαρά και έχουμε συνεργαστεί στο παρελθόν για να ανατρέψουμε τις προσπάθειες διεθνών οργανισμών εγκλήματος στον κυβερνοχώρο.

Μια τέτοια περίπτωση ήταν η δουλειά μας εναντίον του Lazarus, υπεύθυνου για το hack του Ronin, όπου συμβάλαμε στην ανάκτηση 5,8 εκατομμυρίων δολαρίων που είχαν αφαιρεθεί από χρήστες.

Ένα ιδιαίτερο εργαλείο που χρησιμοποιούν συχνά οι αρχές επιβολής του νόμου είναι το προσωρινό κλείδωμα των λογαριασμών που, για διάφορους λόγους, επισημαίνονται ότι ενδέχεται να παραβιάζουν τους Όρους Χρήσης μας.

Είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι οι αρχές επιβολής του νόμου θα πρέπει συχνά να δεσμεύουν έναν αριθμό λογαριασμών για να προσδιορίσουν ποιοι λογαριασμοί εμπλέκονται ή όχι στην έρευνά τους.
Δυστυχώς, αυτό σημαίνει ότι πολλές φορές αθώοι χρήστες ενδέχεται να επηρεαστούν προσωρινά από αυτές τις έρευνες. 

Επιπλέον, ορισμένα αιτήματα επιβολής του νόμου (LE) μας επιτρέπουν να αποκαλύψουμε στον χρήστη τη φύση της έρευνας και ακόμη και να τον κατευθύνουμε να επικοινωνήσει με τις ίδιες τις αρμόδιες αρχές.

Στην αλληλεπίδρασή μας με τους επηρεαζόμενους χρήστες, αυτός είναι ο προτιμώμενος τρόπος, αλλά πολλές φορές, οι αρχές θα μας ζητήσουν να μην κοινοποιήσουμε τη φύση του αιτήματος με τον επηρεαζόμενο χρήστη.
Σε αυτήν την ατυχή περίπτωση, δεν είμαστε σε θέση να παρέχουμε στον χρήστη πληροφορίες άλλες από αυτές που μπορεί να έχουν παραβιάσει τους Όρους Χρήσης μας.

Τι να κάνω εάν ο λογαριασμός μου έχει κλειδωθεί

Καταλαβαίνουμε ότι μπορεί να είναι απογοητευτικό να συνδέεστε στον λογαριασμό σας Binance για να διαπιστώσετε ότι έχει κλειδωθεί. Να είστε βέβαιοι ότι υπάρχουν διαδικασίες για την ανάκτηση λογαριασμού και για την επίλυση τυχόν εκκρεμών ζητημάτων.

Το καλύτερο που έχετε να κάνετε είναι να έρθετε σε επαφή με την ομάδα εξυπηρέτησης πελατών μας για να λάβετε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το κλείδωμα και να εργαστείτε για τα κατάλληλα βήματα για να ξεκλειδώσετε τον λογαριασμό σας.
Μπορείτε επίσης να κατευθυνθείτε στο δικό μας Κέντρο υποστήριξης για να μάθετε περισσότερα σχετικά με αυτήν τη διαδικασία.

Συχνά, ένα κλείδωμα λογαριασμού μπορεί να αρθεί παρέχοντας στην ομάδα μας πρόσθετες πληροφορίες ή έγγραφα επαλήθευσης.
Επιπλέον, οι αρχές επιβολής του νόμου στις περισσότερες δικαιοδοσίες απαιτείται να επικοινωνούν απευθείας με τους χρήστες εάν κατασχέσουν επίσημα κεφάλαια από τους λογαριασμούς τους, δίνοντάς τους την ευκαιρία να διεκδικήσουν αυτά τα χρήματα μέσω νομικών διαύλων.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας λογαριασμός μπορεί να παγώσει που βρίσκεται εντελώς εκτός ελέγχου της Binance. Ζητούμε την υπομονή και την κατανόησή σας ενώ συνεργαζόμαστε με τα εξωτερικά μέρη που θεσπίζουν τον αποκλεισμό για την απελευθέρωση του λογαριασμού σας το συντομότερο δυνατό.

Συμπέρασμα

Η Binance δίνει προτεραιότητα στην ασφάλεια των πελατών μας και συνεχίσαμε να επενδύουμε στους καλύτερους ανθρώπους και την καλύτερη τεχνολογία στην αγορά για να διασφαλίσουμε ότι συμβαδίζουμε με ένα διαρκώς μεταβαλλόμενο οικοσύστημα.

Θα συνεχίσουμε να εφαρμόζουμε μέτρα που προστατεύουν τους χρήστες μας από κακούς παράγοντες και θα αναπτύξουμε τις ικανότητές μας για έρευνα και αξιολόγηση απειλών.