Πώς να δημιουργήσετε ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων 

Η εξισορρόπηση ενός χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων δεν διαφέρει και τόσο από την εξισορρόπηση ενός παραδοσιακού χαρτοφυλακίου. Μπορείτε εύκολα να μειώσετε τον συνολικό κίνδυνο σύμφωνα με το προφίλ και την επενδυτική σας στρατηγική. Το μόνο που χρειάζεται για να ξεκινήσετε είναι απλώς να διαφοροποιήσετε τις επενδύσεις σας μεταξύ διαφορετικών κρυπτονομισμάτων.

Ο βαθμός στον οποίο διαφοροποιείτε είναι προς συζήτηση, καθώς υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα και στις δύο πλευρές. Ωστόσο, είναι γενικά αποδεκτό ότι κάποια διαφοροποίηση είναι ευεργετική. Μπορείτε να μειώσετε τον κίνδυνο των επενδύσεών σας διατηρώντας διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία κρυπτονομισμάτων (συμπεριλαμβανομένων των σταθερών νομισμάτων) και φροντίζοντας να εξισορροπείτε τακτικά την κατανομή του ενεργητικού σας.

Για να διευκολύνετε τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε ένα πρόγραμμα παρακολούθησης χαρτοφυλακίου τρίτου μέρους ή να καταγράψετε μη αυτόματα τις συναλλαγές σας σε ένα υπολογιστικό φύλλο. Ορισμένοι ιχνηλάτες μπορούν να συνδεθούν με τα προσωπικά σας πορτοφόλια και ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, καθιστώντας τη διαδικασία πιο βολική.

Εισαγωγή

Η έναρξη της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα είναι τόσο εύκολη όσο η αγορά του πρώτου σας bitcoin (BTC), αιθέρας (ETH) ή οποιουδήποτε άλλου κρυπτονομίσματος. Ενώ ορισμένοι επενδυτές προτιμούν να αγοράζουν και να κατέχουν τα μεγαλύτερα κρυπτονομίσματα, άλλοι επιλέγουν να πειραματιστούν με altcoins. Ποιος είναι όμως ο καλύτερος τρόπος για να γίνει αυτό; Είναι πιο πιθανό να πετύχετε εάν σκεφτείτε προσεκτικά την κατανομή του ενεργητικού σας και εξισορροπώντας τακτικά το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων σας. Ανάλογα με την ανοχή σας στον κίνδυνο, υπάρχουν μερικοί τρόποι για να το κάνετε αυτό. Η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου σας δεν είναι δύσκολη και τα αποτελέσματα μπορούν κυριολεκτικά να αποδώσουν.

Τι είναι ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων;

Ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων είναι μια συλλογή από κρυπτονομίσματα που ανήκουν σε επενδυτή ή έμπορο. Χαρτοφυλάκια συνήθως περιέχουν μια ποικιλία διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των altcoin και των χρηματοοικονομικών προϊόντων κρυπτονομισμάτων. Είναι αρκετά παρόμοιο με ένα παραδοσιακό χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, με τη διαφορά ότι μένετε σε μία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Μπορείτε να παρακολουθείτε το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων σας με μη αυτόματο τρόπο με ένα υπολογιστικό φύλλο ή να χρησιμοποιήσετε εξειδικευμένα εργαλεία και λογισμικό για να υπολογίσετε τις συμμετοχές και τα κέρδη σας. Ένας καλός ανιχνευτής χαρτοφυλακίου μπορεί να είναι χρήσιμος. Τα Trackers είναι απαραίτητα για τους ημερήσιους και άλλους βραχυπρόθεσμους εμπόρους, αλλά προσφέρουν επίσης αξία σε μακροπρόθεσμους επενδυτές και HODLers.

Τι είναι η κατανομή και η διαφοροποίηση περιουσιακών στοιχείων;

Κατά τη δημιουργία ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου, θα πρέπει να είστε εξοικειωμένοι με τις έννοιες της κατανομής περιουσιακών στοιχείων και της διαφοροποίησης. Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων αναφέρεται σε επενδύσεις σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων (π.χ. κρυπτονομίσματα, μετοχές, ομόλογα, πολύτιμα μέταλλα, μετρητά κ.λπ.). διαφοροποίηση σχετίζεται με την κατανομή των επενδυτικών σας κεφαλαίων σε διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία ή τομείς. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να διαφοροποιήσετε τις μετοχές σας επενδύοντας σε διαφορετικούς κλάδους, όπως η γεωργία, η τεχνολογία, η ενέργεια και η υγειονομική περίθαλψη. Και οι δύο αυτές στρατηγικές μειώνουν τον συνολικό σας κίνδυνο.

Τεχνικά, τα κρυπτονομίσματα είναι μια ενιαία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Αλλά σε ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων, μπορείτε να διαφοροποιήσετε προϊόντα, νομίσματα και μάρκες που παρουσιάζουν διαφορετικούς στόχους και περιπτώσεις χρήσης. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να διαθέσετε το χαρτοφυλάκιό σας με 40% bitcoin, 30% stablecoins, 15% NFTs και 15% altcoins. Για να εξερευνήσετε περαιτέρω το θέμα, ανατρέξτε στην ενότητα Επεξήγηση της κατανομής περιουσιακών στοιχείων και της διαφοροποίησης.

Συγκεντρωμένα έναντι διαφοροποιημένων χαρτοφυλακίων κρυπτονομισμάτων. 

Οι περισσότερες συμβουλές θα σας πουν ότι το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων σας πρέπει να διαφοροποιηθεί. Αν και είναι ένα πρότυπο για τους επενδυτές, υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα στη διάδοση του κεφαλαίου σας σε διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία. Όπως αναφέραμε ήδη, ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μειώνει τον συνολικό κίνδυνο και τη μεταβλητότητα. Οι ζημίες μπορούν να αντισταθμιστούν από κέρδη και να διατηρήσουν τη θέση σας σταθερή. Το χαρτοφυλάκιό σας έχει επίσης περισσότερες ευκαιρίες για κέρδη με κάθε νόμισμα που διαθέτετε. Δεν θα είναι κάθε επένδυση κερδισμένη, αλλά με την κατάλληλη κατανομή και διαφοροποίηση περιουσιακών στοιχείων, είναι πιο πιθανό να αποκομίσετε κέρδη μακροπρόθεσμα.

Ωστόσο, όσο πιο διαφοροποιημένο είναι το χαρτοφυλάκιό σας, τόσο πιο κοντά θα παρακολουθεί τη συνολική αγορά. Οι περισσότεροι έμποροι και επενδυτές προσπαθούν να κερδίσουν την αγορά με μεγαλύτερα κέρδη. Ένα εξαιρετικά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο θα οδηγήσει σε περισσότερες μέσες αποδόσεις από ένα επιτυχημένο συγκεντρωμένο χαρτοφυλάκιο. Τα περιουσιακά στοιχεία με χειρότερη απόδοση μπορούν να εξισορροπήσουν τους υψηλούς εισοδηματίες.

Η διαχείριση ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου απαιτεί επίσης περισσότερο χρόνο και έρευνα. Για να επενδύσετε σωστά, θα πρέπει να καταλάβετε τι αγοράζετε. Με ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο, μειώνονται οι πιθανότητες να κατανοήσετε τα πάντα καλά. Εάν το χαρτοφυλάκιό σας είναι σε διαφορετικές αλυσίδες μπλοκ, μπορεί επίσης να χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε πολλά πορτοφόλια και ανταλλακτήρια για να αποκτήσετε πρόσβαση στα περιουσιακά σας στοιχεία. Η απόφαση για διαφοροποίηση ή όχι είναι δική σας, αλλά πάντα συνιστάται κάποια διαφοροποίηση.

Διαφορετικοί τύποι κρυπτονομισμάτων

Το Bitcoin είναι το πιο διάσημο κρυπτονόμισμα και είναι το μεγαλύτερο σε κεφαλαιοποίηση αγοράς. Αλλά ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο θα περιλαμβάνει μια επιλογή διαφορετικών νομισμάτων για τη μείωση του συνολικού κινδύνου. Ας περάσουμε από μερικά από αυτά.

Κρυπτονομίσματα πληρωμών - Payment Coins

Σήμερα, είναι δύσκολο να βρείτε νέα νομίσματα που αφορούν κυρίως πληρωμές. Αλλά αν επιστρέψετε στη γέννηση των κρυπτονομισμάτων, τα περισσότερα έργα ήταν συστήματα μεταφοράς αξίας. Το Bitcoin είναι το πιο γνωστό παράδειγμα, αλλά έχουμε επίσης Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) και Litecoin (LTC), μεταξύ άλλων. Αυτά τα νομίσματα είναι η πρώτη γενιά κρυπτονομισμάτων που υπήρχαν πριν από Ethereum και την εισαγωγή των έξυπνων συμβολαίων.

Stablecoins

Ένα stablecoin προσπαθεί να παρακολουθήσει ένα υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο, όπως ένα νόμισμα fiat ή ένα πολύτιμο μέταλλο. Το BUSD, για παράδειγμα, δεσμεύει το δολάριο ΗΠΑ με τα αποθεματικά που ορίζονται σε αναλογία 1:1. Το PAX Gold (PAXG) χρησιμοποιεί το ίδιο σύστημα, αλλά συνδέει το νόμισμα με την τιμή μιας  ουγγιάς του χρυσού που διατηρείται στα αποθέματα. Αν και τα stablecoin δεν παρέχουν απαραίτητα μεγάλες αποδόσεις, ανταποκρίνονται στο όνομά τους και παρέχουν σταθερότητα.

Η αγορά κρυπτονομισμάτων είναι ασταθής, επομένως είναι χρήσιμο να έχετε κάτι στο χαρτοφυλάκιό σας που διατηρεί την αξία του. Εάν το stablecoin δεσμεύει κάτι έξω από το οικοσύστημα κρυπτονομισμάτων, η πτώση της αγοράς κρυπτονομισμάτων δεν θα πρέπει να το επηρεάσει. Εάν θέλετε να μετακινήσετε tokens από ένα νόμισμα ή ένα έργο, μπορείτε να τα μεταφέρετε γρήγορα σε ένα σταθερό νόμισμα που υποστηρίζεται από δολάρια όπως το BUSD για να διαφυλάξετε τα κέρδη σας. Η μετατροπή σε fiat είναι μια πολύ μεγαλύτερη διαδικασία από τη διαπραγμάτευση για ένα stablecoin.

Διακριτικά ασφαλείας - Security Tokens

Ακριβώς όπως οι παραδοσιακοί τίτλοι, ένα διακριτικό ασφαλείας μπορεί να αντιπροσωπεύει πολλά πράγματα. Θα μπορούσε να είναι μετοχές σε μια εταιρεία, ένα ομόλογο που εκδόθηκε από ένα έργο ή ακόμα και δικαιώματα ψήφου. Οι κινητές αξίες έχουν ουσιαστικά ψηφιοποιηθεί και τοποθετηθεί στο blockchain, πράγμα που σημαίνει ότι ως επί το πλείστον εμπίπτουν στους ίδιους κανονισμούς. Για το λόγο αυτό, τα διακριτικά ασφαλείας βρίσκονται στη δικαιοδοσία των τοπικών ρυθμιστικών αρχών και πρέπει να περάσουν από μια νομική διαδικασία πριν από την έκδοσή τους.

Utility Tokens

Ένα Utility Token λειτουργεί ως κλειδί για μια υπηρεσία ή ένα προϊόν. Για παράδειγμα, BNB και το ETH είναι και τα δύο διακριτικά χρησιμότητας. Μεταξύ άλλων, μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε για να πληρώσετε για τέλη συναλλαγών όταν αλληλεπιδράτε με αποκεντρωμένες εφαρμογές (DApps). Πολλά έργα εκδίδουν τα δικά τους tokens κοινής ωφέλειας για να συγκεντρώσουν κεφάλαια σε μια προσφορά νομισμάτων. Η αξία του διακριτικού θα πρέπει θεωρητικά να έχει άμεση σχέση με την αξία του βοηθητικού του.

Διακριτικά διακυβέρνησης - Governance tokens

Διατηρώντας ένα διακριτικό διακυβέρνησης , μπορείτε να λάβετε δικαίωμα ψήφου σε ένα έργο και ακόμη και ένα μερίδιο των εσόδων. Πιθανότατα θα βρείτε αυτά τα διακριτικά σε αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) όπως το PancakeSwap, το Uniswap ή το SushiSwap. Όπως τα διακριτικά χρησιμότητας, η αξία ενός διακριτικού διακυβέρνησης σχετίζεται άμεσα με την επιτυχία του υποκείμενου έργου.

Χρηματοοικονομικά προϊόντα κρυπτονομισμάτων - Financial crypto products

Ένα χαρτοφυλάκιο δεν πρέπει απλώς να αποτελείται από διαφορετικά νομίσματα. Τα χρηματοοικονομικά προϊόντα κρυπτονομισμάτων μπορούν επίσης να βοηθήσουν στη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας ακόμη περισσότερο. Σκεφτείτε το λίγο σαν να επενδύετε σε κρατικά ομόλογα, ETF ή αμοιβαία κεφάλαια αντί να κατέχετε απλώς μετοχές. Υπάρχει ένας τεράστιος αριθμός προϊόντων στα οποία μπορείτε να επενδύσετε σε διαφορετικά blockchains και DApps.

Εάν είστε νέοι στο θέμα, το Binance προσφέρει μια ποικιλία χρηματοοικονομικών προϊόντων. Για να τα ελέγξετε, συνδεθείτε στον λογαριασμό σας Binance και μεταβείτε στην ενότητα [Οικονομικά]. Όλα αυτά τα προϊόντα έχουν διαφορετικά επίπεδα κινδύνου, επομένως βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει τους μηχανισμούς λειτουργίας τους πριν αναλάβετε κινδύνους.

Πώς να δημιουργήσετε ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων

Κάθε επενδυτής ή έμπορος θα έχει τις δικές του ιδέες για το τι κάνει ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένοι γενικοί κανόνες που αξίζει να ληφθούν υπόψη:

1. Διαχωρίστε το χαρτοφυλάκιό σας σε επενδύσεις υψηλού, μεσαίου και χαμηλού κινδύνου και δώστε τους τις κατάλληλες σταθμίσεις. Ένα χαρτοφυλάκιο που περιέχει μεγάλο μέρος επενδύσεων υψηλού κινδύνου σίγουρα δεν είναι ισορροπημένο. Μπορεί να έχει την ευκαιρία να σας προσφέρει μεγαλύτερα κέρδη αλλά μπορεί επίσης να προκαλέσει τεράστιες απώλειες. Το προφίλ κινδύνου σας θα καθορίσει τι είναι καλύτερο για εσάς, αλλά θα πρέπει να υπάρχει κάποια ανάμειξη.

2. Εξετάστε το ενδεχόμενο να κρατήσετε κάποια stablecoins για να βοηθήσετε στην παροχή ρευστότητας για το χαρτοφυλάκιό σας. Τα Stablecoins είναι το κλειδί για πολλές πλατφόρμες DeFi και μπορούν να σας βοηθήσουν να κλειδώσετε γρήγορα και εύκολα τα κέρδη ή να βγείτε από μια θέση.

3. Εξισορροπήστε ξανά το χαρτοφυλάκιό σας εάν χρειάζεται. Η αγορά κρυπτονομισμάτων είναι πολύ ασταθής και οι αποφάσεις σας θα πρέπει να αλλάξουν ανάλογα με την τρέχουσα κατάσταση.

4. Κατανείμετε νέα στρατηγικά κεφάλαια για να αποφύγετε την υπερβολική βαρύτητα σε οποιονδήποτε τομέα του χαρτοφυλακίου σας. Εάν έχετε κάνει μεγάλα κέρδη πρόσφατα από ένα νόμισμα, μπορεί να είναι δελεαστικό να αντλήσετε περισσότερα χρήματα. Μην αφήνετε την απληστία να παρεμβαίνει και σκεφτείτε πού μπορείτε να τοποθετήσετε καλύτερα τα χρήματα.

5. Κάντε τη δική σας έρευνα. Πραγματικά δεν μπορείς να ξεπεράσεις αυτήν την κλασική συμβουλή. Επενδύετε τα δικά σας χρήματα, επομένως μην βασίζεστε αποκλειστικά στις συμβουλές άλλων. Για συμβουλές σχετικά με τον εντοπισμό πιθανών απατών, ανατρέξτε στις 5 συνήθεις απάτες κρυπτονομισμάτων και πώς να τις αποφύγετε. 

6. Επενδύστε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε. Το χαρτοφυλάκιό σας δεν είναι σωστά ισορροπημένο, αν αισθάνεστε άγχος για αυτό. Οι θέσεις σας δεν πρέπει να σας προκαλούν σοβαρές συνέπειες σε περίπτωση που τα πράγματα πάνε τρομερά στραβά.

Παρακολούθηση χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων

Ένας ανιχνευτής χαρτοφυλακίου είναι ένα πρόγραμμα ή υπηρεσία που σας επιτρέπει να παρακολουθείτε τις κινήσεις των εκμεταλλεύσεων σας. Μπορείτε να δείτε πώς η τρέχουσα κατανομή σας ταιριάζει με τους μακροπρόθεσμους στόχους σας και να παρακολουθείτε την πρόοδό σας. Ακολουθούν μερικά παραδείγματα που μπορεί να θέλετε να λάβετε υπόψη:

CoinMarketCap

Το CoinMarketCap είναι ένα εξαιρετικά δημοφιλές πρόγραμμα παρακολούθησης τιμών που έχει αναπτύξει τη δική του λειτουργία χαρτοφυλακίου. Το πρόγραμμα παρακολούθησης χαρτοφυλακίου διατίθεται δωρεάν σε υπολογιστές και κινητές συσκευές. Για να χρησιμοποιήσετε το πρόγραμμα παρακολούθησης χαρτοφυλακίου, πρέπει να προσθέσετε τις αποθήκες σας με μη αυτόματο τρόπο, καθώς δεν συνδέεται με το πορτοφόλι σας ή την ανταλλαγή. Υπάρχει επίσης η επιλογή να προσθέσετε τις τιμές στις οποίες αγοράσατε για να παρακολουθείτε με ακρίβεια τα κέρδη σας.

CoinGecko 

Το CoinGecko είναι κυρίως γνωστό για την παρακολούθηση τιμών κρυπτονομισμάτων, αλλά έχει επίσης μια επιλογή χαρτοφυλακίου. Είναι δωρεάν στη χρήση και είναι διαθέσιμο στο πρόγραμμα περιήγησης ή στην κινητή συσκευή σας. Εάν είστε ήδη τακτικός χρήστης του CoinGecko, αξίζει να δοκιμάσετε και το πρόγραμμα παρακολούθησης.

Delta

Η Delta είναι μια εφαρμογή για κινητά που σας επιτρέπει να βλέπετε το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων και τις παραδοσιακές επενδύσεις σας ταυτόχρονα. Μπορεί να συνδεθεί με 20 ανταλλακτήρια και μια ποικιλία πορτοφολιών, συμπεριλαμβανομένου του Binance. Υπάρχει και δωρεάν και πληρωμένη έκδοση, αλλά δεν μπορείτε να κάνετε συναλλαγές εντός της εφαρμογής.

Κλείνοντας

Μεγάλο μέρος της αγοράς κρυπτονομισμάτων εξαρτάται από την υγεία του Bitcoin. Αλλά αυτός δεν είναι λόγος να μην ισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιο σας. Οι ποικίλες επενδύσεις κρυπτονομισμάτων μπορούν να αντισταθμίσουν ορισμένες από τις απώλειες που προκύπτουν με μια κατάρρευση του Bitcoin, επομένως αξίζει πάντα να υπάρχει κάποια διαφοροποίηση. Θυμηθείτε, υπάρχουν περισσότερα για να εξισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιο σας από το να κρατάτε πολλά νομίσματα. Λίγη στρατηγική θα βοηθήσει πολύ στη δημιουργία ενός κατάλληλου χαρτοφυλακίου για την ανοχή σας στον κίνδυνο.