Πώς να εντοπίσετε απάτες σε αποκεντρωμένα οικονομικά (DeFi)
Πώς να εντοπίσετε απάτες σε αποκεντρωμένα οικονομικά (DeFi)
Αποποίηση ευθύνης: Αυτό το άρθρο προορίζεται να παρέχει γενικές οδηγίες για την προστασία των χρηστών και των επενδυτών του DeFi. Δεν είναι μια εξαντλητική λίστα και δεν πρέπει να εκλαμβάνεται ως οικονομική συμβουλή. Το Binance Academy δεν είναι υπεύθυνο για τις επενδυτικές σας αποφάσεις.
Καθώς όλο και περισσότεροι άνθρωποι ενδιαφέρονται για τις συναρπαστικές οικονομικές καινοτομίες που γίνονται δυνατές από το DeFi, οι απατεώνες βρίσκουν περισσότερους τρόπους για να τις εκμεταλλευτούν.
Το DeFi είναι ένας ιδιαίτερα αδυσώπητος χώρος – συνήθως, δεν υπάρχουν καλοί τρόποι για να ανακτήσετε χρήματα ή να λογοδοτήσετε κακόβουλους παράγοντες. Ωστόσο, εάν ξέρετε τι να αναζητήσετε, ίσως μπορέσετε να μειώσετε τις πιθανότητες να σας εκμεταλλευτούν οι απατεώνες.
Εισαγωγή
Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) είναι πλούσια σε καινοτομίες. Φαίνεται ότι νέα έργα DeFi ξεκινούν κάθε λεπτό και είναι εξαιρετικά δύσκολο να συμβαδίσετε, πόσο μάλλον το #DYOR.
Συχνά μιλάμε για το πώς τα blockchain δεν έχουν άδεια – που είναι βασικά ένας φανταχτερός τρόπος να πούμε ότι είναι «δημόσιες». Κανείς δε χρειάζεται άδεια για να τα χρησιμοποιήσει, να τα αναπτύξει ή να ξεκινήσει έργα για αυτά. Αν και αυτή η αξία είναι εγγενής σε κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin, έχει και τις αρνητικές της πτυχές.
Ο καθένας μπορεί να ξεκινήσει αχρείαστα ή παραπλανητικά έργα και δεν υπάρχει τίποτα εκεί για να τον σταματήσει. Λοιπόν, τεχνικά, όχι τίποτα – εμείς, ως κοινότητα, μπορούμε να βοηθήσουμε ο ένας τον άλλον να εντοπίσει ορισμένα κοινά μοτίβα που διαχωρίζουν τις νόμιμες καινοτομίες από τις παραπλανητικές απάτες.
Λοιπόν, τι πρέπει να προσέχετε;
Ποιος είναι ο σκοπός του έργου;
Αυτό μπορεί να φαίνεται σαν μια προφανής ερώτηση που πρέπει να κάνετε, ειδικά αν είστε νέοι στον χώρο του DeFi.
Ωστόσο, η μεγάλη πλειοψηφία των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης δε φέρνουν τίποτα νέο στο τραπέζι. Σίγουρα, υπάρχει επίσης εξαιρετικά συναρπαστική καινοτομία - γι' αυτό είμαστε όλοι εδώ, τελικά! Ωστόσο, πολλά νέα έργα προσπαθούν απλώς να τραβήξουν την προσοχή στο DeFi χωρίς καν να προσπαθήσουν να καινοτομήσουν.
Λοιπόν, ένα πράγμα που μπορείτε να ρωτήσετε είναι – προσπαθεί αυτό το έργο να κάνει κάτι νέο και καινοτόμο; Προσπαθούν να συνεισφέρουν στη νέα ψηφιακή οικονομία με το έργο τους; Σε τι διαφέρει από τους ανταγωνιστές του; Υπάρχει μια μοναδική πρόταση αξίας εδώ;
Αυτές είναι πολύ απλές ερωτήσεις κοινής λογικής. Αλλά, ρωτώντας τους, μπορείτε ήδη να εξαλείψετε ένα μεγάλο μέρος των απατών.
Αναπτυξιακή δραστηριότητα
Ένα άλλο πράγμα που μπορείτε να δείτε είναι η δραστηριότητα προγραμματιστή. Το DeFi είναι στενά συνυφασμένο με το ήθος του ανοιχτού κώδικα.
Έτσι, εάν γνωρίζετε λίγα πράγματα για την κωδικοποίηση, μπορείτε να προχωρήσετε και να ρίξετε μια ματιά στον κώδικα μόνοι σας. Το υπέροχο πράγμα με τον ανοιχτό κώδικα, ωστόσο, είναι ότι αν υπάρχει αρκετό ενδιαφέρον για το έργο, σίγουρα θα το κάνουν άλλοι. Αυτό μπορεί πιθανότατα να αποκαλυφθεί εάν το έργο έχει κακόβουλες προθέσεις.
Επιπλέον, μπορείτε επίσης να δείτε τη δραστηριότητα ανάπτυξης. Οι προγραμματιστές στέλνουν συνεχώς νέο κωδικό; Παρόλο που αυτή η μέτρηση μπορεί να χρησιμοποιηθεί, μπορεί να είναι ένα καλό βαρόμετρο για να μάθετε εάν οι προγραμματιστές είναι πραγματικά ή αν θέλουν απλώς να κερδίσουν γρήγορα χρήματα.
Έξυπνοι έλεγχοι συμβολαίων
Κάτι που διαχέεται πολύ με τα έξυπνα συμβόλαια και το DeFi είναι ο έλεγχος. Οι έλεγχοι υποτίθεται ότι διασφαλίζουν ότι ο κωδικός είναι ασφαλής. Αν και αποτελούν ουσιαστικό μέρος της ανάπτυξης έξυπνων συμβολαίων, πολλοί προγραμματιστές αναπτύσσουν τον κώδικά τους χωρίς κανέναν έλεγχο. Αυτό μπορεί να αυξήσει σημαντικά τον κίνδυνο χρήσης αυτών των συμβάσεων.
Ένα πράγμα που πρέπει να σημειωθεί είναι ότι οι έλεγχοι είναι ακριβοί. Τα νόμιμα έργα θα μπορούν συνήθως να πληρώνουν για ελέγχους, αλλά τα έργα απάτης συνήθως δεν ενοχλούν.
Λοιπόν, σημαίνει ότι εάν ένα έργο είχε έλεγχο, είναι απολύτως ασφαλές στη χρήση του; Όχι, Οι έλεγχοι είναι απαραίτητοι, αλλά κανένας έλεγχος δε σημαίνει ποτέ απόλυτη ασφάλεια. Έχετε πάντα επίγνωση των κινδύνων από την κατάθεση των χρημάτων σας σε ένα έξυπνο συμβόλαιο.
Είναι ανώνυμοι οι ιδρυτές;
Ο κόσμος της κρυπτογράφησης είναι βαθιά ριζωμένος στην ελευθερία της ανωνυμίας (και της ψευδωνυμίας) που μπορεί να προσφέρει το Διαδίκτυο. Εξάλλου, πιθανότατα δε θα μάθουμε ποτέ την ταυτότητα του Satoshi Nakamoto – του ίδιου του ατόμου (ή της ομάδας) που δημιούργησε το πρώτο κρυπτονόμισμα.
Ωστόσο, οι ομάδες με ανώνυμους ιδρυτές εξακολουθούν να αποτελούν έναν επιπλέον κίνδυνο που πρέπει να εξετάσετε. Εάν αποδειχθούν απατεώνες, υπάρχει μεγάλη πιθανότητα να μη λογοδοτήσουν. Ενώ τα εργαλεία ανάλυσης on-chain γίνονται όλο και πιο εξελιγμένα, είναι ακόμα διαφορετικό εάν οι ιδρυτές διακυβεύονται μια φήμη που συνδέεται με την ταυτότητά τους στον πραγματικό κόσμο.
Σημειώστε ότι δεν είναι όλα τα έργα που διευθύνονται από ανώνυμες ομάδες απάτες. Υπάρχουν σίγουρα πολλά παραδείγματα νόμιμων έργων με ανώνυμες ομάδες εκεί έξω. Ωστόσο, θα πρέπει να λάβετε υπόψη τις συνέπειες της ανωνυμίας της ομάδας κατά την αξιολόγηση έργων.
Λοιπόν, συνοπτικά, είναι κακά τα έργα με ανώνυμους ιδρυτές; Όχι, είναι πιο δύσκολο να λογοδοτήσουν έργα με ανώνυμους ιδρυτές για κακόβουλη συμπεριφορά; Ναι.
➟ Θέλετε να ξεκινήσετε με τα κρυπτονομίσματα; Αγοράστε Bitcoin (BTC) στο Binance!
Πώς διανέμονται οι μάρκες;
Τα Token Economics είναι μια κρίσιμη πτυχή που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά την έρευνα ενός έργου DeFi. Ένας από τους τρόπους με τους οποίους ένας απατεώνας μπορεί να βγάλει χρήματα είναι να διογκώσει τη συμβολική τιμή ενώ έχει τεράστια συμμετοχή και στη συνέχεια να την απορρίψει στην αγορά.
Τι θα συμβεί εάν, ας πούμε, το 40-50-60% της κυκλοφορούσας προσφοράς πωληθεί στην ελεύθερη αγορά; Η συμβολική τιμή πέφτει, χάνοντας σχεδόν όλη την αξία της. Αν και μια σημαντική κατανομή ιδρυτών δε θεωρείται από μόνη της κόκκινη σημαία από ορισμένους, μπορεί να οδηγήσει σε προβλήματα στη γραμμή.
Εκτός από τις κατανομές, πρέπει να λάβετε υπόψη πώς διανέμονται τα διακριτικά. Γίνεται μέσω μιας αποκλειστικής προπώλησης, που είναι διαθέσιμη μόνο σε εμπιστευτικούς ανθρώπους που λαμβάνουν πολλά και στη συνέχεια διαφημίζουν το έργο στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης; Είναι μια αρχική προσφορά νομισμάτων (ICO); Κάνουν μια αρχική προσφορά ανταλλαγής (IEO) όπου ένα χρηματιστήριο κρυπτογράφησης θέτει σε κίνδυνο τη φήμη τους; Διανέμουν μάρκες μέσω AirDrop που πιθανότατα προκαλεί μεγάλη πίεση πωλήσεων;
Τα μοντέλα διανομής διακριτικών έχουν πολλές αποχρώσεις που πρέπει να λάβετε υπόψη. Σε πολλές περιπτώσεις, είναι δύσκολο ακόμη και να λάβετε υπόψη αυτές τις πληροφορίες, οι οποίες από μόνοι τους μπορεί να είναι μια κόκκινη σημαία. Ωστόσο, εάν θέλετε να έχετε μια πλήρη εικόνα του έργου, αυτή είναι απολύτως απαραίτητη πληροφορία.
Πόσο πιθανή είναι μια απάτη εξόδου;
Η καλλιέργεια απόδοσης (ή η εξόρυξη ρευστότητας) είναι ένας νέος τρόπος για την εκκίνηση των κουπονιών DeFi. Πολλά νέα έργα DeFi χρησιμοποιούν αυτήν τη μέθοδο διανομής, καθώς μπορεί να δημιουργήσει ορισμένες ευνοϊκές μετρήσεις διανομής για το έργο. Η ιδέα είναι ότι οι χρήστες κλειδώνουν τα χρήματά τους σε έξυπνα συμβόλαια και παίρνουν ένα μέρος από τα πρόσφατα κομμένα μάρκες σε αντάλλαγμα.
Πιθανότατα μπορείτε να δείτε πού πηγαίνει αυτό. Ορισμένα έργα απλώς θα πάρουν τα κεφάλαια στη δεξαμενή ρευστότητας. Μερικοί θα χρησιμοποιήσουν πιο εξελιγμένες μεθόδους ή θα έχουν μια τεράστια προκαταρκτική.
Επιπλέον, τα νέα altcoins συχνά καταχωρούνται πρώτα σε automated market makers (AMM), όπως το Uniswap ή το Sushiswap. Εάν η ομάδα του έργου παρέχει ένα μεγάλο μέρος της ρευστότητας για το ζεύγος αγοράς στο AMM, μπορεί εξίσου καλά να το αφαιρέσει και να απορρίψει τα διακριτικά στην αγορά. Αυτό συνήθως έχει ως αποτέλεσμα η τιμή συμβολικού να πηγαίνει ουσιαστικά στο μηδέν. Δεδομένου ότι ουσιαστικά δεν υπάρχει αγορά για πώληση, αυτό ονομάζεται συχνά χάλι.
Επίλογος
Είτε θέλετε να συμμετάσχετε στην άγρια δύση της καλλιέργειας απόδοσης είτε απλά να χρησιμοποιήσετε αποκεντρωμένα πρωτόκολλα για ανταλλαγές και συναλλαγές, οι απάτες DeFi είναι άφθονες. Ας ελπίσουμε ότι αυτές οι γενικές οδηγίες μπορούν να σας βοηθήσουν να εντοπίσετε καλύτερα κακόβουλα έργα και κακούς ηθοποιούς.
Έχετε ακόμα ερωτήσεις σχετικά με την αγορά DeFi και τις απάτες εξόδου; Ρίξτε μια ματιά στην πλατφόρμα Q&A, Ask Academy, όπου η κοινότητα του Binance θα απαντήσει στις ερωτήσεις σας.
